Децентрализованные финансы (DeFi): революционная эволюция в финансах

Новичок в криптовалюте? Давайте углубимся в то, что такое DeFi и как он работает.

Децентрализованные финансы (DeFi) относятся к широкой категории финансовых приложений и услуг, построенных на технологии блокчейн, в то время как децентрализованная торговля конкретно относится к покупке и продаже цифровых активов, таких как криптовалюты, на децентрализованных биржах (DEX).

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы (DeFi) стали новаторской концепцией, которая изменит финансовый ландшафт. Это общий термин для различных финансовых приложений и услуг на основе блокчейна, которые работают в децентрализованной сети, устраняя необходимость в посредниках, таких как банки и брокеры. DeFi стремится предоставить открытое и всеобъемлющее финансовое решение, к которому может получить доступ любой, у кого есть подключение к Интернету.

Как работает DeFi?

DeFi использует смарт-контракты, которые представляют собой самоисполняющиеся контракты, созданные на блокчейн-платформах, таких как Ethereum. Эти смарт-контракты автоматизируют финансовые транзакции и устраняют необходимость в централизованном управлении. Используя децентрализованную платформу, приложения DeFi предлагают широкий спектр финансовых услуг, включая кредитование, заимствование, торговлю и инвестирование.

Ключевые особенностиDeFi

1. Открытый доступ: платформы DeFi позволяют участвовать любому, у кого есть подключение к Интернету, независимо от его географического положения или социально-экономического положения. Эта инклюзивность способствует расширению экономических прав и возможностей и доступу к услугам, которые ранее были доступны лишь немногим избранным.

2. Прозрачность: <> основным принципом DeFi является прозрачность. Все транзакции и код смарт-контрактов публикуются в блокчейне, что позволяет пользователям проверять целостность и справедливость системы. Эта прозрачность помогает укрепить доверие между участниками.

3. Безопасность: Платформы DeFi используют передовые технологии шифрования и полагаются на неизменность блокчейна для повышения безопасности. Средства пользователей хранятся в смарт-контрактах, что делает их уязвимыми для взлома и манипуляций со стороны централизованных организаций.

4. Устранение посредников: DeFi устраняет необходимость в посредниках, таких как банки и брокеры, снижая затраты и устраняя риск цензуры и произвольных ограничений. Это устранение посредников позволяет проводить одноранговые транзакции, повышая эффективность и снижая барьер для входа.

Популярные приложенияDeFi

1. Децентрализованная биржа (DEX) :D платформа EX позволяет пользователям торговать криптовалютами напрямую друг с другом без необходимости централизованного обмена. Он использует смарт-контракты для выполнения транзакций и обеспечивает безопасные транзакции с помощью распространенных примеров, таких как Uniswap и SushiSwap.

2. Платформы кредитования и заимствования: Кредитные платформы DeFi позволяют пользователям одалживать свои цифровые активы другим лицам для получения процентов, а заемщики могут получать доступ к кредитам, предоставляя залог. Aave и Compound являются известными платформами, которые облегчают децентрализованное кредитование и заимствование.

4. Стейблкоины: Стейблкоины — это криптовалюты, привязанные к стабильным активам, таким как доллар США. Они обеспечивают стабильность на волатильных рынках и широко используются в протоколах DeFi для торговли и кредитования. Tether (USDT) и Dai — известные примеры стейблкоинов.

5. Доходное фермерство: В доходном фермерстве пользователи предоставляют ликвидность протоколам DeFi в обмен на вознаграждение. Пользователи блокируют свои активы в смарт-контрактах и зарабатывают дополнительные токены в качестве стимулов. Этот процесс помогает повысить уровень ликвидности и стимулировать внедрение в экосистему DeFi.

Будущее DeFi

Несмотря на то, что в последние годы DeFi привлек большое внимание и распространение, его потенциал не был полностью реализован. По мере развития технологии решаются проблемы масштабируемости и высоких комиссий за транзакции, что делает DeFi более доступным и эффективным.

Будущее DeFi имеет большой потенциал. У него есть потенциал для демократизации финансов, предоставления финансовых услуг тем, кто не охвачен банковскими услугами, и разрушения традиционных банковских моделей. Кроме того, протоколы DeFi совместимы, что позволяет им легко интегрироваться на разных платформах, что еще больше расширяет возможности.

В заключение, DeFi революционизирует финансовый ландшафт, предоставляя децентрализованные, прозрачные и комплексные финансовые услуги. Его фундаментальные принципы доступности, прозрачности, безопасности и отсутствия посредников меняют способ взаимодействия людей с деньгами.

Источник: Eth.org

Интересный факт: Виталик всего в 19 лет бросил колледж, чтобы продолжить свою страсть к технологиям. Он был заинтригован неизведанной территорией финансовой системы и криптовалюты, предметом, не охваченным традиционным образованием. Он хотел поделиться своими идеями и начал публиковать о них на биткойн-форумах и Reddit.

Введение в Ethereum и его основные особенности

Ethereum — это новаторская платформа на основе блокчейна, предназначенная для того, чтобы разработчики могли создавать децентрализованные приложения (dApps). Разработанный в 2015 году дальновидным канадско-российским программистом Виталиком Бутериным, Ethereum опирается на успех криптовалют, таких как Биткойн, и обеспечивает более универсальную и сложную основу для создания блокчейн-приложений.

Смарт-контракты: автоматизация действий в сети Ethereum

Центральной особенностью Ethereum является использование смарт-контрактов. Смарт-контракт — это самоисполняющийся контракт, который запрограммирован на автоматический запуск определенных действий при выполнении определенных условий. Эти контракты играют ключевую роль на платформе Ethereum, позволяя разработчикам создавать децентрализованные приложения, которые могут автоматизировать различные задачи, устраняя необходимость в посредниках.

Тарифы на газ: стимулы для работы сетей

Ethereum ввел концепцию платы за газ, которая является ключевым элементом экосистемы. Газ выступает в качестве единицы измерения, которая представляет собой вычислительную работу, необходимую для выполнения транзакции или смарт-контракта в сети Ethereum. Эти сборы за газ оплачиваются в собственной криптовалюте Ethereum, Ethereum (ETH), и используются для стимулирования майнеров к обработке транзакций и поддержанию целостности и безопасности сети.

Децентрализованные автономные организации (DAO): совместное принятие решений

Еще одним новаторским аспектом Ethereum является концепция децентрализованной автономной организации (DAO). DAO — это организации, управляемые смарт-контрактами и работающие полностью на блокчейне без централизованного управления. Члены DAO имеют право голосовать по предложениям и принимать коллективные решения на основе правил, закодированных в смарт-контрактах, которыми они управляют.

DAO и их влияние

Одним из ярких примеров DAO является DAO, децентрализованный инвестиционный фонд, запущенный в сети Ethereum в 2016 году. Несмотря на то, что DAO привлекла более <><> миллиардов долларов в ETH, она подверглась серьезному нарушению безопасности, в результате чего были украдены ETH на миллионы долларов. Инцидент выявил важность усиленных мер безопасности и аудита смарт-контрактов, что в конечном итоге привело к созданию Ethereum Classic, форка оригинальной сети Ethereum.

Обновления и путь кEthereum 2.0

С момента своего создания Ethereum претерпел множество обновлений, направленных на повышение масштабируемости, безопасности и функциональности. Наиболее заметным обновлением является Ethereum 2.0, который в настоящее время внедряется поэтапно. Ethereum 2.0 вводит несколько новых функций, в том числе переход от энергоемкого механизма консенсуса proof-of-work к более эффективному и безопасному механизму proof-of-stake.

Процветающая экосистема децентрализованных приложений

Ethereum способствовал созданию динамичной экосистемы разработчиков, предпринимателей и энтузиастов, которые активно создают разнообразные децентрализованные приложения. К таким приложениям относятся децентрализованные биржи (DEX), рынки прогнозов, игровые платформы и т. д. Разработчики могут использовать существующие протоколы, такие как Uniswap и Aave, которые предоставляют набор готовых смарт-контрактов и инструментов, чтобы обеспечить эффективную разработку приложений.

Исследуйте индустриюDeFi с Ethereum

Экосистема Ethereum также является домом для процветающей индустрии децентрализованных финансов (DeFi). Поскольку DeFi включает в себя финансовые приложения, построенные на блокчейне, он не требует посредников, таких как банки или брокеры. Известные приложения Ethereum DeFi включают кредитные платформы, стейблкоины и протоколы доходного фермерства, предоставляя пользователям расширенные финансовые возможности и автономию.

Проблемы и масштабируемые решения

Несмотря на свои достижения, Ethereum сталкивается с проблемами по мере своего развития. Масштабируемость является серьезным препятствием, поскольку современные сетевые архитектуры ограничивают пропускную способность транзакций, увеличивают плату за газ и замедляют время транзакций. Чтобы преодолеть это, разработчики Ethereum активно изучают потенциальные решения, такие как решения для масштабирования уровня 2, шардинг и сворачивание, для повышения пропускной способности сети, снижения транзакционных издержек и оптимизации выполнения смарт-контрактов.

заключение

В заключение, Ethereum — это платформа на основе блокчейна, которая произвела революцию в том, как разработчики создают и развертывают децентрализованные приложения.